เทคนิคการป้องกันความเสี่ยงจากสินค้าเอียง 10 วิธีหลัก: ผู้เชี่ยวชาญในการควบคุมความเสี่ยงทางการเงินของคุณ

การเรียนรู้เทคนิคการฮีดจงดีไรวาทีฟ มีความสำคัญในวงด้านการเงินปัจจุบัน 

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุน กรรมการทรัสตี้ หรือผู้มีความรู้ด้านการเงิน การเข้าใจถึงวิธีการใช้เทอมิแทซเพื่อฮีดความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญ 

บทความนี้จะสำรวจเทคนิคสำคัญสิบประการ เพื่อนำทางในการรับมือกับความไม่แน่นอนในตลาด อัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงทางเงินจ่าย และอื่น ๆ องค์ประกอบ ซึ่งจะช่วยให้ประสิทธิภาพการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอมากขึ้น

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า

การป้องกันความเสี่ยงด้านลูกเล่นใช้เครื่องมือทางการเงิน เช่น สินค้าอนุพันธ์ อื่น ๆ เช่น สินค้าอนุพันธ์ ตัวเลือก สว็อป และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า เพื่อลดความเสี่ยงจากราคา อัตราดอกเบี้ย หรืออัตราแลกเปลี่ยน

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าถูกใช้เพื่อป้องกันความเสี่ยง มันช่วยให้ฝ่ายต่างๆ สามารถกำหนดราคาในอนาคตสำหรับสินทรัพย์ ซึ่งทำให้ลดความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงราคา

ตัวอย่างสำคัญในการจัดการความเสี่ยง:

• การเกษตร: เกษตรกรใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อทำให้ราคาผลผลิตคงที่และให้รายได้ต่อเนื่อง
• การผลิต: ผู้ผลิตป้องกันความไม่เสถียรของราคาวัสดุดิบผ่านทางสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
• การค้าขายระหว่างประเทศ: ผู้นำเข้าและส่งออกลดความเสี่ยงจากสกุลเงินโดยกำหนดอัตราแลกเปลี่ยนด้วยสัญญาซื้อขายล่วงหน้า

สัญญาฟิวเจอร์

สัญญาฟิวเจอร์เป็นเครื่องมือการเงินที่ฝ่ายต่าง ๆ ตกลงที่จะซื้อหรือขายสินทรัพย์ในราคาที่กำหนดล่วงหน้าในวันอนาคต

พวกรายลงทุนสามารถใช้สัญญาฟิวเจอร์เพื่อป้องกันตัวจากข้อผันผวนของราคาและนักพนันเพื่อกำไรจากการเคลื่อนไหวของตลาด

การประยุกต์ใช้สำหรับการป้องกันตัวที่เชื่อถือได้:

• การเกษตร: ชาวไร่ป้องกันตัวจากการผันผวนของราคาโดยการล็อคราคาขายพืชด้วยสัญญาฟิวเจอร์
• พลังงาน: บริษัทน้ำมันและก๊าซธรรมชาติใช้สัญญาฟิวเจอร์เพื่อปลดล็อคการขายหรือการซื้อในอนาคตในราคาที่กำหนดล่วงหน้า เพิ่มมูลค่าบริษัทและลดความผันผวนของราคา
• การเงิน: ผู้ลงทุนสถาบันป้องกันตัวจากความเสี่ยงที่มีผลต่ออัตราดอกเบี้ยด้วยสัญญาฟิวเจอร์ที่เชื่อมโยงกับดัชนีตราดอกเบี้ยหรืออัตราดอกเบี้ย

สัญญาออซชัน

สิทธิในการซื้อ (Call options) ให้ผู้ถือสิทธิที่จะซื้อสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง ในราคาที่ระบุภายในระยะเวลาที่กำหนด

สิทธิในการขาย (Put options) ให้ผู้ถือสิทธิที่จะขายสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง ในราคาที่ระบุภายในระยะเวลาที่กำหนด

กลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงชนิดที่พบบ่อยสำหรับสัญญาออซชัน:

• การขายออซชันซ้อน (Covered Calls): นักลงทุนขายสัญญาออซชันประเภท Call บนสินทรัพย์ที่มีอยู่เพื่อสร้างรายได้ พร้อมกับจำกัดความเสี่ยงในการได้กำไรสูงสุด
• การซื้อออซชันป้องกัน (Protective Puts): นักลงทุนซื้อสัญญาออซชันประเภท Put เพื่อป้องกันความเสี่ยงในการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นในพอร์ตโฟลิโอ โดยให้ช่วงความเสี่ยงขั้นต่ำ
• การใช้กำปั้น (Collars): นักลงทุนใช้การซื้อออซชันป้องกันและการขายออซชันซ้อนเพื่อจำกัดความเสี่ยงในการได้กำไรและขาดทุน

สวอพ

สว๊อพคือข้อตกลงระหว่างสองฝ่ายในการแลกเปลี่ยนการไหลเงินหรือเครื่องมือการเงินอื่นๆ ในระยะเวลาที่กำหนด

พวกเขามักใช้ในการจัดการความเสี่ยงของอัตราดอกเบี้ย สกุลเงิน หรือเครดิต

สวอพหลากหลายประเภท:

• สวอพอัตราดอกเบี้ย: แลกเปลี่ยนอัตราดอกเบี้ยคงที่เป็นการชำระเงินเปลี่ยนเป็นอัตราดอกเบี้ยลอยตัว หรือตรงกันข้าม
• สวอพสกุลเงิน: แลกเปลี่ยนการไหลเงินในสกุลเงินต่างๆ เพื่อจัดการความเสี่ยงจากสกุลเงิน
• สวอพเครดิต: ให้ประกันภัยต่อการจ่ายหนี้ของหนี้ที่เฉพาะเจาะจง
• สวอพสินค้า: แลกเปลี่ยนการไหลเงินโดยพฤติกรรมราคาสินค้า
• สวอพหุ้น: แลกเปลี่ยนการไหลเงินโดยการประสิทธิผลจากหุ้นหรือดัชนีหุ้น

สว๊อปในการจัดการความเสี่ยงในโลกของความเสี่ยงจริง

การสว๊อปเป็นสิ่งสำคัญในการจัดการความเสี่ยงในโลกทางการเงิน ซึ่งมุ่งเน้นให้คำแนะนำสำหรับความท้าทายทางการเงินต่าง ๆ ที่เกิดขึ้น ต่อไปนี้คือตัวอย่างที่สามอย่าง:

• การบิน: การป้องกันราคาน้ำมันด้วยสว๊อปสินค้า จะช่วยให้ต้นทุนการดำเนินงานเสถียร
• บริษัทหลายประเทศ: สว๊อปเงินตราจัดการความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงค่าเงินต่างประเทศ
• ธนาคาร: สว๊อปอัตราดอกเบี้ยช่วยปรับปรุงการเผชิญต่ออัตราแลกเปลี่ยนของตลาดในขณะที่ยังคงรักษาความกำไรได้

ผลไม้ที่มีประโยชน์ต่อสุขภาพ

ผลไม้ที่มีประโยชน์ต่อสุขภาพ เช่น ผลไม้รสเปรี้ยว อย่างส้ม มะนาว และเลมอน ที่เต็มไปด้วยวิตามิน C ที่ช่วยกระตุ้นระบบภูมิคุ้มกันในร่างกาย

การบรรจุในฝัพนราษฎร์ช่วยลดความเสี่ยงจากการป่วยโรคต่างๆ และช่วยลดความดันโลหิต

การบริโภคผลไม้ที่มีสีสดใส เช่น สตอเบอรี่ และมะเทียม เพื่อรักษาสุขภาพของตา

ความสำคัญของการบริโภคผลไม้ที่มีประโยชน์:

• การบริโภคผลไม้ที่มีประโยชน์ช่วยเสริมสร้างสุขภาพที่ดีและเพิ่มพลังให้กับร่างกาย
• มีสารต้านอนุมูลอิสระ ช่วยป้องกันการเกิดของเซลล์มะเร็ง
• ให้อาหารที่สมบูรณ์ที่จำเป็นต่อร่างกายในทุกช่วงวัย

อนุพันธ์เงินดอลลาร์

สกุลเงินฟอร์เวิร์ด ฟิวเจอร์ส์ ออปชั่น และสแวปเป็นเครื่องมือทางการเงินสำหรับการจัดการความเสี่ยงทางเงินตราในการค้าและการลงทุน

การเป็นด้วยตนเองในการแลกเปลี่ยนสกุลเงินที่อยู่ในอัตราที่กำหนดล่วงหน้า มอบความยืดหยุ่นในการฮีดจิงตัวกันเพื่อป้องกันความผันผวนของสกุลเงินในทั่วโลก

การฮีจจิงตัวเงินหน้าตัว – ตัวอย่างชีวิตจริง:

• บริษัท A ใช้สกุลเงินฟอร์เวิร์ดเพื่อล็อคอินอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับการซื้อในอนาคต เพื่อลดความเสี่ยงทางการเงิน
• กองทุนลงทุน B ใช้ตัวเลือกสกุลเงินเพื่อป้องกันการลงทุนในต่างประเทศจากการเสื่อมค่าของสกุลเงิน เพื่อรักษากำไร
• บริษัท ต่างประเทศ C ใช้สว๊าปสกุลเงินเพื่อการจัดการความเสี่ยงทางการเงินในการดำเนินงานระหว่างประเทศ เพื่อลดการสูญเสีย

อินสตรูเมนต์ทุรกิจ

สัญญาซื้อขายสินค้าซึ่งรวมถึงสินค้าอนามัย เงินราคาสินค้า และสวอป เป็นเครื่องมือการเงินที่ช่วยจัดการความเสี่ยงในตลาดสินค้า

พวกเขาช่วยให้นักลงทุนและธุรกิจสามารถป้องกันความผันผวนของราคาสินค้าเช่น น้ำมัน, ทอง และผลผลิตทางการเกษตร

บทบาทของอินสตรูเมนต์ทุรกิจ:

• ผู้ผลิตใช้สัญญาซื้อขายสินค้าเพื่อปรับความมั่นคงของรายได้โดยการล็อคราคาสินค้าที่ผลิต
• ผู้บริโภคป้องกันตัวจากการเพิ่มราคา โดยการซื้อสัญญาซื้อขายสินค้าเพื่อรับมือกับการเพิ่มของราคาในอนาคตในอัตราที่กำหนด
• การสวอปสินค้าช่วยให้ผู้ผลิตและผู้บริโภคจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยแลกเปลี่ยนการไหลเงินตามการเคลื่อนไหวของราคาสินค้า

กรอบการจัดการความเสี่ยง

กรอบการจัดการความเสี่ยงที่มั่นคงเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการระบุ การประเมิน และการลดความเสี่ยง เพื่อให้มั่นคงและทนทานขององค์กร

มันช่วยเสริมกระบวนการตัดสินใจและส่งเสริมการเติบโตไปสู่อย่างยาวนานและยั่งยืน ผ่านกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงโดยมีความระมัดระวัง

ข้อคิดนำเสนอและปฏิบัติที่ดีที่สุด:

• กำหนดวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับให้สอดคล้องกับเป้าหมายการเงินรวมและกลยุทธ์ทั่วไป
• หดหน้าต่างอุปกรณ์และกลยุทธ์ในการป้องกันความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงต่างๆอย่างมีประสิทธิภาพและปรับตัวให้สอดคล้องกับสถานการณ์ตลาดที่เปลี่ยนแปลง
• ตรวจสอบและประเมินตำแหน่งการป้องกันความเสี่ยงอย่างเสมอซึ่งการปรับกลยุทธ์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุน

ผลิตภัณฑ์ล่วงหนี้

เครดิตเดอริวาทีฟมีค่ามาจากความเสี่ยงของสินทรัพย์ในการขายเลี้ยงที่อนุญาตให้นักลงทุนจัดการความเสี่ยงสินเชื่อโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์

ประเภทของผลิตภัณฑ์ล่วงหนี้:

• สเวพลิสต์เจอร์ (CDS): ให้บริการประกันต่อความเสี่ยงการชำระหนี้สำหรับหนี้ชำระเฉพาะ
• หนี้พันประกบ (CDOs): จัดกลุ่มตราหนี้เข้าดีเทรนช์ที่มีระดับความเสี่ยงต่างๆ
• ตัวเลือกสเปรดเครดิต (Credit Spread Options): ช่วยให้นักลงทุนป้องกันตามเทียบที่สเปรดเครดิตระหว่างหลายหลักทรัพย์
• สว็อปคืนรวม (TRS): แลกเปลี่ยนเงินสดตามระดับผลตอบแทนทั้งหมดของสินทรัพย์ในพื้นที่ โดยมักใช้เพื่อได้ความเสี่ยงเชื่อเหตุให้การลงทุน

บทบาทของผลิตภัณฑ์ล่วงหนี้ในการป้องกันการเผชิญอุปการะทางเครดิต

• ผลิตภัณฑ์ล่วงหนี้ให้บริการประกันต่อการจ่ายหนี้ล่าช้า เพื่อลดผลกระทบความเสี่ยงทางเครดิตต่อพอร์ตโฟลิโอ
• พวกเขาเบนทางเชื่อเสี่ยงโดยการโอนให้คู่สมรรถนากันพันธมิตร ตามเงินเบี้ยประกัน
• ผลิตภัณฑ์ล่วงหนี้เป็นส่วนสำคัญในการพยากไปต่อการเล่นชุมชนบนการเคลื่อ่หินสายทางเงินเทั่าเหตุต่างๆ เพื่อรายได้ที่เป็นไปได้

โวลาทิลิตี้ เดอริวาทีฟ

โวลาทิลิตี้ เดอริวาทีฟ เช่นสวอพ, ออปชัน, และฟิวเจอร์ ช่วยจัดการความผันผวนในตลาดเพื่อการบริหารความเสี่ยงและการปรับปริมาณพอร์ตโฟลิโอ 

มันมอบความยืดหยุ่นและประสิทธิภาพในการนำทางสภาวะตลาดที่ไดนามิก

ตัวอย่างการใช้งานประเภทเอไซย์ความผันผวนในการป้องกันความเสี่ยง

การใช้วัสดุประเภทเอไซย์ความผันผวนมีความสำคัญสำหรับการป้องกันความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและการจัดการความเสี่ยงต่อความผันผวนของตลาด ต่อไปนี้คือ 4 ตัวอย่าง:

• กองทุนการลงทุน A ใช้ตัวเลือกความผันผวนเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นด้านล่างในพอร์ตโฟลิโอหุ้นของตน เพื่อรักษาเงินทุน
• บริษัท B ใช้สวอพประเภทเอไซย์ความผันผวนเพื่อจัดการความเคลื่อนไหวของราคาสินค้า เพื่อเสถียรและปรับต้นทุนการผลิต
• หุ้นกองทุน C ใช้น้ำหนักเอไซย์ความผันผวนเพื่อป้องกันความผันผวนของดัชนีตลาดหุ้น เพื่อประสิทธิภาพในการลงทุน
• กองทุนประกอบการ D แยกแยะพอร์ตโฟลิโอของตนและจัดการความเสี่ยงต่อความผันผวนของตลาดด้วย ETFs เพื่อเสริมความมั่นคง

สิ่งสำคัญสุดท้าย

การเชี่ยวชาญในเทคนิคการป้องกันความเสี่ยงที่มาจากสินทรัพย์อนุพันธ์ช่วยให้บุคคลและธุรกิจมีเครื่องมือที่จำเป็นในการนำทางตลาดและลดความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

พวกเขาปกป้องสินทรัพย์ ปรับปรุงพอร์ตการลงทุน และเสริมความสามารถทางการเงินโดยใช้กลยุทธ์เช่นตัวเลือก อนุพันธ์ สวอพ และฟอร์วอร์ด